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一、开立出口收汇待核查账户
   （一）账户开户及外管报送系统账户信息补录要求
     1.开户审核资料：
       （1）若企业未在我行开立外汇账户，按经常项目账户审核标准要求客户提交如下资料：
      ① 开户申请书；
      ② 营业执照正、副本原件及复印件；
      ③ 组织机构代码原件及复印件
      ④ 出口资格证明
对外贸易经营者备案登记表，或
进出口企业资格证书，或
外商投资企业外汇登记证
      ⑤ 法定代表人或负责人身份证原件及复印件（正反面）
      ⑥ 账户信息交互平台“单位基本信息登记”情况打印件（由我行自行查询打印）。
          如未在账户信息平台查询到客户基本信息，需通知客户先到北京外汇管理部办理基本信息登记后再进行开户。

（2）企业已在我行开立经常项目外汇账户或资本金账户，凭：
        ① 开户申请书；
②出口资格证明
对外贸易经营者备案登记表，或
进出口企业资格证书，或
外商投资企业外汇登记证
（如企业原开户材料中已提交出口资格证明，本次可不提供）
在客户先期收汇的条件下，可先开户，后补开户申请书。
      企业开立待核查账户，不用预留印鉴；办理结汇与划转时凭企业提交的出口收汇说明及在出口收汇核注成功画面（带提示框）的打印件即可。
2.待核查帐户为企业开立的往来账户，账户属性为专用账户，
3.待核查账户按活期存款利率计息。
4.账户名称应在企业名称后加上“（待核查）”字样。
5.待核查账户纳入外管报送系统（BOP系统）管理。使用3007交易开户时，“外管监管状态”选择“需要监管”，然后使用5409交易完成在BOP系统的登记，账户性质选择“1101-出口收汇待核查账户”。

（三）待核查账户收支范围
待核查账户的账户收入范围限于企业货物出口收汇；账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括经银行联网核查后结汇、划入该企业经常项目外汇账户以及经外汇局批准的退汇等外汇支出。同一企业待核查账户之间不得划转资金。待核查账户中的外汇不能用于质押发放人民币贷款，也不能用于理财。

二、出口收汇资金入账
   （一）收汇资金性质的确定
      1.单证项下收汇，由单证中心凭结算单据，直接将货物贸易项下收汇解付至企业待核查账户。
      2.T/T汇款项下：
     柜员应结合客户日常业务情况与汇款附言，判断收汇性质；对于企业出口收汇资金性质较难确定的，各支行可选择电话或书面形式与企业确认，并留有书面确认记录，有关确认记录应保存5年以上（格式见附件）。
（1）对于保税监管区域内企业，柜员应要求其说明是否为非保税货物出口收汇。对属于非保税货物出口收汇的，应进入待核查账户。
（2）企业出口发票融资、出口保理项下对应收汇，应将归还我行部分转入我行指定账户，不得进入企业待核查账户；余款部分进入企业待核查账户。
（3）对于一笔同时含有贸易和非贸易款项（含工程承包项下款项）的收汇，并应按货物贸易申报的，应全部进入待核查账户，不得分拆。
（4）转口贸易资金收汇无需进入待核查账户。
（5）软件出口，如采取网上传输方式办理，按服务贸易申报，收汇无需进行联网核查，不进入待核查账户；如通过海关报关，则收汇需进入待核查账户。

三、国际收支申报
   （一）网点在为客户办理收入申报时，须注意审核涉外收入申报单上填写的资金性质与入账前客户确认的性质是否一致；
（二）其他申报各项规定按照现行申报办法执行：收款人应在资金入待核查账户后的五个工作日内办理国际收支申报。

四、企业额度核注
柜员办理核注时，应将带有提示核注成功的提示框的画面进行屏幕拷贝后打印。（可移动提示框位置至屏幕左下角，以免遮盖该页主要显示项目）
    企业系统共区分六大类，对应报关规定贸易方式中的24种。来料加工类操作包括三项操作。
   （一）无需进行业务明细登录的核注操作
          按外汇局《出口收汇核查操作手册》办理
所含业务种类
来料加工比例内收汇核注       
一般贸易收汇金额核注       
进料加工收汇金额核注       
其它贸易收汇金额核注
预收货款收汇金额核注
    （二）需要进行业务明细登记的业务种类       
来料加工超比例收汇登记/核注
凭出口合同、加盖海关验讫章的出口货物报关单（收汇核销联）正本及复印件（加盖企业公章）进行登记
无关单收汇金额登记
凭加盖银行印章的涉外收入申报单原件，邮寄货物清单（具体指快递公司为企业出具的业务收据，无法提供收据的，以企业出具的清单代替），发票进行登记
远期结售汇业务实行履约审核。远期合约到期时，柜员凭客户提供的相应有效凭证为其办理结售汇。凡按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支，均可用于办理远期结售汇履约。

（三）特殊操作
     1.出口贸易融资项下
      （1）放款：
① 一般操作（打包放款除外）
放款前进行联网核查，如查询企业剩余额度数额小于放款额，不能进行放款操作。
放款先进入外汇贷款专户，再转入企业待核查账户，核注后转入经常项目外汇账户，再转入外汇贷款专户保存。
② 发放人民币融资款（打包放款除外）
放款前进行联网核查（即在核查系统中录入相应的放款金额，扣减对应可收汇额），如额度数额小于放款额，不能进行放款操作。
联网核查后银行放款不进入待核查账户。
①、②类业务情况下，如企业到期所收汇款中除包含偿还我行融资本金外，还包括应偿还我行融资利息和业务费用，核注金额除融资本金外，还应包括融资利息和业务费用部分的数额。
③打包放款
放款时不必进行联网核查，对应放款金额不进入待核查账户，直接进入企业外汇贷款专户。
（2）回款：
① 一般操作（打包放款除外）：
回款时，企业归还银行部分款项直接收入我行账户，只有余额进入待核查账户；
      出口发票融资和保理项下，收回货款可能以T/T汇款汇入，需要支行告知柜员，正确区分归还我行部分和入待核查账户金额。
② 打包放款
企业实际从境外收回的出口货款应进入待核查账户并由银行进行联网核查。若企业实际从境外收汇时，由于出口可收汇额不足，无法使用待核查账户中外汇全额偿还银行的融资款，差额部分应由企业使用经常项目外汇账户中外汇或购汇支付。
2.国际航线机场加油款收汇的核查
对于境内公司向境外航空公司提供飞机用油，事后由境外航空公司将油款汇入境内账户上的收汇，属于贸易项下出口收入，应申报在贸易项下。境外资金汇入后，经企业确认为出口贸易款时应入待核查账户。
资金从待核查账户转出或结汇时，柜员需逐笔审核中航油出具的加油记录明细、发票、国际收支申报单据原件，柜员审核无误后可将该笔资金从待核查账户转出或结汇，同时留存加油记录明细及发票复印件（须加盖企业章）。该笔收汇柜员无需登陆海关电子口岸系统登记，但须建立为客户逐户建立信息登记台账，信息登记台账样式参见附件。
3.招标项下境内收货境外收汇的核查
招标项下，境外采购商向境内供货商购买商品，该商品在境内使用（不运往境外或境内特殊经济区域，不需办理出口报关手续），并且境内供货商在收到境外汇入的货款时应申报为货物贸易项下的，对于此类收汇可比照“按规定不需办理货物报关项下的出口收汇”办理核查和登记。
收汇资金应入企业待核查账户，从待核查账户转出或结汇时，柜员审核该笔资金的招标合同、中标合同（如为境内分包方，还需要分包合同正本）对方已收货证明、国际收支申报单据原件，并留存盖有企业公章的招标合同、中标合同（如为境内分包方，还需要分包合同正本）、对方已收货证明复印件后为其办理资金转出或结汇手续。目前柜员无需登录海关电子口岸系统对此类收汇进行核注操作，但需为客户逐户建立信息登记台账，信息登记台账表见附件。

没办法，外汇局把活和责任往商业银行身上推，对控制所谓的热钱其实作用有限，但是不少中小型出口企业要被搞死了，而且待核查资金不能作为质押担保，银行也没有办法为企业提供短期资金融通（理论上用待核查账户与透支账户捆绑并不存在技术问题，但商业银行对为中小企业提供资金融通并无太多热情）。